Eles retiraram dinheiro da FTX no último minuto: “Graças a Deus eu me esquivei duas vezes”

Quando o desastre da FTX começou a se desenrolar na semana passada, um cliente da FTX.US de 26 anos que morava na área de Nova York enfrentou um dilema difícil. Embora estivesse preocupado com o desenrolar da situação, ele hesitou em retirar seus $ 20.000 em participações da plataforma de criptomoeda, pois sabia que isso lhe custaria dinheiro.

O cliente tinha bitcoins BTCUSD pendentes,
-1,95%
contratos de derivativos na FTX.US e para sacar seu dinheiro, o investidor teve que investir mais $400 para cobrir algumas opções curtas que havia lançado. Mas como a situação em torno da FTX parecia estar piorando, o cliente da área de Nova York finalmente se decidiu. Ele pagou o dinheiro e fez um pedido de saque na noite de quinta-feira passada, e recebeu sua criptomoeda uma hora depois.

Na manhã seguinte, a FTX e aproximadamente 130 entidades relacionadas, incluindo a FTX.US e a trading Alameda Research, entraram com pedido de proteção contra falência no tribunal federal dos Estados Unidos.

“Graças a Deus”, disse o investidor cripto baseado em Nova York. “Tive sorte. Esquivei-me duas vezes. Todos os clientes FTX com quem o MarketWatch falou para este artigo pediram para permanecer anônimos, citando temores de repercussões. Os clientes compartilharam capturas de tela de suas transferências FTX, que o MarketWatch pôde examinar.

Para o trader MarketWatch com quem conversou em Nova York, o colapso da FTX fazia parte de um padrão que se tornou familiar. Não muito tempo atrás, o investidor retirou seu dinheiro da plataforma de empréstimo de criptomoedas Hodlnaut, com sede em Cingapura, três semanas antes de congelar as retiradas em agosto, citando “condições de mercado”. Hodlnaut também teria realizada sobre 18,3 milhões de SGD, ou aproximadamente US$ 13,4 milhões em cripto, na FTX de 28 de outubro. Um representante de Hodlnaut não respondeu a um pedido de comentário para este artigo.

Antes de seu colapso, a FTX era a terceira maior exchange de criptomoedas em volume de negociação. Celebridades como Tom Brady, Gisele Bündchen e Steph Curry aprovou a plataforma. A arena de basquete do Miami Heats foi nomeado após ele. O cofundador e ex-presidente-executivo da FTX, Sam Bankman-Fried, apareceu na capa da revista Fortune, que se perguntava se ele seria o próximo Warren Buffett.

Agora, é improvável que os clientes que foram enganados para usar a plataforma recuperem seus ativos, disseram analistas. Com base em um balanço compartilhado com os investidores um dia antes do pedido de falência da FTX, a bolsa tinha quase US$ 9 bilhões em passivos e US$ 900 milhões em ativos líquidos, US$ 5,5 bilhões em ativos ‘menos líquidos’ e US$ 3,2 bilhões em ativos ‘ilíquidos’, de acordo com um artigo da Bloomberg citando fontes anônimas. Pior ainda, um dia após o pedido de falência, John J. Ray III, o novo CEO da FTX, disse em um comunicado de imprensa que “ocorreu acesso não autorizado a certos ativos”, enquanto a empresa de pesquisa de criptografia Elliptic disse que US$ 477 milhões foram supostamente roubados da FTX. Representantes da FTX não responderam a um pedido de comentário.

Vários clientes da FTX e participantes da indústria cripto chamaram o colapso da FTX de “chocante”, embora a indústria já tenha visto o colapso de vários players importantes este ano, como a blockchain Terra, o credor Celsius e o fundo de hedge Three Arrows Capital.

“Para o FTX cair é muito louco”, disse o investidor cripto baseado em Nova York que conseguiu sacar seu dinheiro no último minuto. “Sam Bankman-Fried realmente parecia ser o único a trazer regulamentação e dar mais legitimidade ao setor”, disse o investidor.

No entanto, muitos investidores de varejo foram condicionados este ano a evitar qualquer plataforma criptográfica que mostre um indício de problema, uma dinâmica que prejudicou a confiança nas instituições cripto, retardou a adoção de cripto e pode aumentar a volatilidade em torno dos ativos digitais. dias e meses, segundo analistas.

No caso da FTX, alguns investidores de varejo ficaram tão “traumatizados” com os eventos cripto ocorridos este ano que começaram a retirar seu dinheiro da plataforma assim que os sinais preocupantes apareceram.

Houve “temas recorrentes” em criptomoedas que resultaram em perdas para os clientes, observou David Tawil, presidente e cofundador do fundo de ativos digitais ProChain Capital. “Acho que as pessoas que foram atingidas ou estiveram perto de uma explosão anterior se perguntam por quê? Porque esperar? Qual é a vantagem de esperar? disse Talil. “Assim que ouvem qualquer coisa, qualquer tipo de boato ou qualquer tipo de aviso, eles correm para sacar o dinheiro.”

Última chamada antes da queda

Na semana passada, quando Bankman-Fried foi ao Twitter para dizer: “O FTX está indo muito bem. Os ativos estão indo bem”, um cliente FTX.US de 26 anos baseado no Colorado retirou cerca de US$ 10.000 da bolsa. No dia seguinte, a Binance, uma bolsa rival, assinou uma carta de intenção para adquirir os ativos fora dos EUA da FTX. Mas o cliente do Colorado, que trabalha para um fundo de private equity, tentou sacar seus US$ 1.200 restantes da FTX.US. Ele não conseguiu recuperar os fundos restantes.

Um dia depois, a Binance desistiu do acordo com a FTX, citando due diligence e relatórios de fundos de clientes mal administrados, e a FTX logo entrou com pedido de falência.

“Com tudo acontecendo, parece cada vez menos provável que o dinheiro chegue à minha conta bancária”, disse o cliente do Colorado sobre seus US$ 1.200 que permanecem presos no FTX.US.

“A criptografia me deixou um pouco pessimista”, acrescentou o cliente do Colorado. Embora ele não esperasse o colapso do FTX, “assim que vi algo potencialmente negativo sobre o FTX, pensei que era mais do que suficiente para me forçar a retirar meus fundos”.

Esse pessimismo decorreu em parte de sua experiência anterior de bloquear cerca de US$ 50.000 no protocolo Cashio, baseado em Solana, que foi hackeado em março, resultando em uma perda de cerca de US$ 52 milhões. Embora o investidor do Colorado tenha conseguido recuperar a maior parte de seus fundos semanas depois, a experiência o manteve alerta. “Já passei por essa situação de não conseguir sacar o dinheiro que tenho”, disse.

O trader do Colorado também teve a sorte de evitar um hack em outubro visando a exchange descentralizada de criptomoedas Mango Markets, onde ele também tinha uma conta. Em maio, ele disse que persuadiu sua noiva a sacar US$ 10.000 da Celsius depois de ler críticas à plataforma no Twitter. “Eu disse, ei, já fizemos o suficiente com criptomoedas, acho que você deveria sacar seu dinheiro”, disse o investidor à namorada. Acabou sendo a escolha certa – quatro semanas depois, o credor congelou todos os saques e pediu concordata.

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O investidor do Colorado, que negocia principalmente tokens não fungíveis, disse que optou por explorar o espaço de ativos digitais para obter recompensas potencialmente frutíferas, apesar dos enormes riscos. Ainda assim, coisas como o colapso do FTX “fazem até mesmo pessoas como eu perderem muita fé no sistema”, disse ele.

Um engenheiro australiano de 22 anos disse que também retirou seus US$ 7.000 da FTX na semana passada, cinco horas depois que Bankman-Fried twittou que a FTX estava bem. “Meu primeiro pensamento foi que, se a FTX falisse ou algo assim, os americanos poderiam resgatar”, disse o investidor. O FTX.US estava disponível apenas para clientes dos EUA, enquanto o FTX.com visava clientes de outras partes do mundo, incluindo a Austrália. Bankman-Fried e muitos dos principais executivos da FTX são cidadãos americanos.

“Os americanos, eles poderiam se salvar. Vou ser completamente destruído”, disse o investidor baseado na Austrália.

A FTX inicialmente congelou as retiradas para a maioria de seus clientes internacionais, enquanto alguns investidores conseguiram retirar seu dinheiro da FTX.US por mais alguns dias. Na verdade, um dia antes de FTX e FTX.US declararem falência, Bankman-Fried twittou que FTX.US “não foi impactado financeiramente por esse show de merda. É 100% líquido.

De sua parte, o cliente do Colorado disse que se sentiu enganado. “Acho que meio que entendo onde ele (Bankman-Fried) está nessa situação e me sinto mal por ele”, disse o investidor. “Mas apenas dizer que o FTX.US é completamente líquido, não afetado de forma alguma, e depois consolidá-los em uma falência do Capítulo 11 é incompreensível. Eu só não sei como você pode mentir assim,” ele disse.

Bankman-Fried não respondeu a um pedido de comentário.

Embora tenha mantido a maior parte de seu dinheiro intacto, o investidor australiano sentiu-se desanimado com o espaço criptográfico após a queda do FTX. “Imagine se a Bolsa de Valores de Londres acabasse de fechar e dissesse sim, não vamos mais negociar, as pessoas não vão poder sacar seu dinheiro. Que loucura isso seria?”, disse o investidor. Acho que ninguém mais terá fé, leva muito tempo para reconstruir essa fé.